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興業證券推協同作戰機制 “跨界”營業部應運而生

  ⊙記者 王曉宇 ○編輯 浦泓毅

  近期,興業證券首家社區財富管理旗艦營業部在廣州鳳凰城揭幕。據悉,該營業部是首家券商“跨界”營業部,其不僅實現了員工“跨界”,更重要的是營業部的經營模式及產品也是“跨界”合作。興業證券相關負責人表示,該營業部是在集團協同戰略機制的推動下,依托分公司綜合化經營平臺的支持,通過“1+N”的模式服務客戶,并推動營業部從傳統通道向財富管理轉型。

  與傳統的券商營業部不同的是,興業證券廣州鳳凰城營業部的營業場景不再設立交易大廳和柜臺。其營業部采用復合經營場景,一樓是咖啡廳、書吧等,用于舉辦客戶活動。

  “用單獨的會客廳取代營業大廳和柜臺,極大提高了客戶的體驗感。客戶不會感覺到暴露隱私。咖啡廳獨立經營,但與興業證券是捆綁在一起展業的。我們會在咖啡廳這個平臺舉行一些媽媽群的活動,如插花、親子教育等。此外,周邊的銀行也可以借我們的咖啡廳舉辦活動,對營業部來說也引流。”興業證券戰略客戶與協同創新總部總經理李琳表示。

  除了在營業部的服務形式上有所創新外,興業證券的這家旗艦營業部的員工構成也有突破。據悉,該營業部超過半數的理財顧問來自商業銀行。

  在交易傭金趨勢性下行的背景下,券商經紀業務都在積極推動業務從傳統通道向財富管理轉型。財富管理的業務核心在于從客戶需求出發,用豐富多樣化的理財產品滿足客戶資產增值保值的需求。然而,由于此前券商普遍定位權益類投資,因此營業部投顧多為交易型投顧,資產配置型投顧寥寥無幾,而銀行在資產配置上走在券商之前,也擁有大量的為客戶做資產規劃的理財師。

  此外,營業部在經營理念上也采用“跨界”思維,其亮點為“1+N”的客戶服務模式。

  “比如客戶對投資港股有興趣,可以和香港子公司專業投顧聯系;比如高凈值客戶在投資專業度要求非常高,廣東省私行的團隊也可以派駐專家前往營業部做活動。”李琳補充道。據李琳介紹,區別于傳統營業部用單個理財顧問獲客,雖然這家社區旗艦營業部對接客戶的仍是一名理財顧問,但這名理財顧問背后是省分公司甚至公司總部集團N個專家團隊的支持。

  興業證券在去年做了全方位的架構調整,以為客戶提供綜合金融服務為導向,強調集團協同發展,整合公司綜合金融服務力量,構建了集團化的業務體系。分公司業務范圍也從單一的交易通道為主變成集團的綜合化經營平臺。

  “從管理到業務模式,到具體的業務協同,在合規的前提下,使得分公司功能得到了極大的提升和完善,集中證券公司所有業務的功能來滿足客戶需求。”李琳表示。

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