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招行、平安去年人均年薪超50萬 三類人才最搶手

  證券時報記者 安毅

  截至目前,已有19家A股上市銀行完成2018年年報披露。在上市銀行整體業績回暖、“提質增效”的情況下,一批銀行的薪酬也有所提升。

  14家有可比數據的上市銀行中,除中信銀行外的其余13家銀行去年總薪酬支出、人均薪酬均實現同比增長。其中,招商銀行、平安銀行、寧波銀行人均薪酬暫居前三,分別達58.5萬元、52.8萬元和48.4萬元。

  不過,受金融科技應用及銀行業零售轉型的影響,結構調整的“減員”依舊是銀行業相對確定的趨勢,人員冗余的大行尤其明顯。

  數據顯示,去年6家國有大行合計減員2.8萬人,以柜員、運營等可替代性較強、學歷要求不高的崗位為主。其他銀行則普遍在增加人力配置,尤其是在零售等業務條線,以及風險合規、信息科技等后臺方面。

  總薪酬支出集體增長

  按照企業會計準則,以“本期工資福利總額=期末應付職工薪酬-期初應付職工薪酬+支付給職工以及為職工支付的現金”的公式,計算得出的當期發放與計提的總額,是一家銀行較為合理且易理解的當期總薪酬支出。

  以此計算,從整體薪酬支出的變化情況來看,14家有可比數據的銀行2018年總薪酬支出為6228.5億元,同比增長6.7%。除中信銀行去年總薪酬支出同比減少8%以外,其他13家銀行總薪酬支出都在增加。

  其中,招商銀行、寧波銀行、平安銀行總薪酬支出增長較快,增幅分別為21.2%、17.1%和12.4%。此外,作為農商行的無錫銀行,去年總薪酬支出也實現10.3%的同比增速。

  這也是銀行總薪酬支出連續第二年出現普遍增長。這或許也說明,經歷此前數年銀行員工流向非銀金融機構及其他機構,甚至出走其余產業的“離職潮”后,傳統銀行也更愿意多出一些人力成本,留住并吸引更多人才。

  “通常來說,一名銀行員工兩年左右上升一個級別,同時上升一個薪酬,因此總體薪酬支出增長也屬正常。”一位股份行人士認為。

  國有大行減員2.8萬

  從上述14家上市銀行員工人數變動來看,除國有大行及中信銀行外,其余銀行都在增加人力配置。如果把H股上市的郵儲銀行計入在內,6家國有大行去年合計減員2.8萬人。

  其中,農行、建行員工人數減少較多,分別達1.36萬人、0.75萬人。工行、交行、中行、郵儲銀行去年也分別減員3752人、1371人、1014人、742人。

  以農行為例,去年該行柜面人員減少約1.76萬人,管理人員減少近4700人。從在崗員工學歷構成變化來看,去年該行專科以下學歷員工減少4.5萬人。

  人員的減少主要集中于三方面。其中最主要的是大堂經理、柜員、保安、現金清收、電話客服、信用卡銷售等可替代性較強的崗位。隨著電子渠道替代率的不斷上升和客戶偏好的轉變,銀行也裁撤了低效益網點,并將原來大而全的網點向輕型化、智能化轉型。

  目前來看,銀行網點的轉型不一定是直接采取裁員的形式,而是推動傳統的柜面結算人員轉崗客戶服務和營銷。但這種方式也勢必造成部分轉崗員工難以適應角色的變化,進而被動或主動離職。

  其次,出于提質增效、縮短管理半徑的考慮,銀行選擇減少部分管理崗位、運營人員的數量。據記者了解,浦發銀行就分別在2017年、2018年各減少1000名、2000名運營人員。

  再次,是學歷不占優勢的員工。譬如農行去年專科以下學歷員工減少4.5萬人,建行專科以下學歷員工減少2768人。

  加碼三類人員配置

  除國有大行繼續壓縮員工總數外,其余銀行普遍加大了人力配置,人員的增加主要出現在業務條線(尤其是零售業務)、信息科技等方面。

  就數量而言,14家銀行中平安、招行兩家股份行人員增加最多,分別為2124人、2060人;寧波銀行作為城商行,全年母公司員工也增加了近1500人。

  從結構上可以發現,這三家增員規模較大的銀行中,去年增量普遍集中在業務條線。以招行為例,“零售之王”選擇繼續加大零售金融員工數量,條線員工合計增加1650人,相當于全行員工增量的80%;零售金融員工占比也突破40%,達41%。

  平安銀行去年也增加業務人員1973人,占全行員工增量的93%;寧波銀行零售金融、公司金融去年分別增加719名、563名員工,合計占全行員工增量的86%。

  此外,不少銀行還在增加風險合規人員、信息科技人員的配置。以浦發銀行為例,該行去年員工人數增加1429人,其中技術人員增加801人,其余增量全部集中于該行主要子公司的人員增長。

  日前舉行的年度業績會上,交行行長任德奇表示,將進一步加大科技投入。“一是信息科技投入在全行營收中的占比要從目前的5%左右逐步提升到10%以上;二是近期啟動了金融科技人才萬人計劃,要將金融科技人才從目前的5%左右提升到10%以上。”

  從新入職員工的學歷、專業來看,商業銀行對復合型專業人才的需求也在增加。浦發銀行行長劉信義在該行業績發布會上透露,該行去年新招應屆畢業生中,超過50%都是計算機、數學等理工科背景,而金融、經濟、管理等“對口專業”背景畢業生在新員工中的占比變成了“一小半”。

  兩銀行人均薪酬超50萬

  數據顯示,除中信銀行外,其余13家銀行的去年人均薪酬均實現同比增長。其中增幅在10%以上的有3家,分別是招商銀行、平安銀行、農業銀行,增幅分別為17.8%、16.1%、11.4%。

  值得注意的是,招商銀行、平安銀行、寧波銀行在員工人數較快增長的同時,人均薪酬也實現較快提升,人力成本投入可見一斑。

  從人均薪酬水平來看,國有大行普遍在25萬~30萬元,其中更加市場化的交行約為31.6萬元;股份行中有多家高于44萬元,其中招商銀行、平安銀行、浦發銀行暫居前三,光大銀行人均薪酬則稍顯遜色,去年僅為36.6萬元。

  值得一提的是寧波銀行,作為地方銀行,該行去年人均薪酬高達48.4萬元,且去年員工人數增幅(12.3%)也是14家銀行里最高的,遠高于其他銀行。

  當然,人均薪酬的概念無法具體區分所在區域、條線、職務層級的不同情況,因此很難準確描述每一位銀行從業人員的薪酬水平。

  “銀行每個時期的經營導向也不一樣。譬如一家原來做對公強的銀行,現在要轉做零售,就勢必要減少對對公條線的資源投入,增加對零售條線的投入,這對條線的薪酬也會有直接影響。”一位股份行投行部門負責人告訴記者。

  而在地區分布上,不同區域的銀行業務規模、資產質量都有差異。近年沿海發達地區資產質量整體企穩,盈利水平提升,而環渤海及東北地區不良持續暴露,這也在一定程度上對銀行的薪酬水平造成影響。

  此外,賬面薪酬與實際到手的工資水平也存在較大差異。“比如,40萬元的全年薪酬,在扣減五險一金和個稅之后,剩余薪酬分攤到每個月和年終獎上,每個月實際收到的大概是2萬元;如果人均薪酬是22萬元,扣減分攤之后就更低了。”前述財務負責人稱。

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