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多方面違規大泰金石公募基金銷售被暫停6個月

  截至目前,大泰金石代銷合作的基金公司數量達到87家,代銷產品2317只,代銷數量已經占了公募基金總數的四成。

  繼浙江金觀誠之后,上周又有一家獨立基金銷售機構被證監局采取監管措施,暫停公募基金銷售6個月。

  多個方面存在違規行為

  江蘇證監局1月22日發布關于對大泰金石基金銷售有限公司采取出具警示函并暫停辦理公募基金銷售業務措施的決定顯示,大泰金石在宣傳推介、信息技術、信息報送和適當性管理等方面存在多項銷售違規行為,具體包括:

  宣傳推介方面,大泰金石2016年10月制作的“五維模型教您挑選優質基金”的宣傳資料上有“排名靠前,選債能力、風控能力居同類基金前茅”“排名居前三分之一,抗跌能力強”等字樣。2016年9月制作的“錢包攻略”宣傳資料上有“業績好于大多數同類基金,居貨幣型基金的前七分之一”等字樣,存在夸大或者片面宣傳基金產品、不同基金業績比較不嚴謹的情形。上述情形不符合《證券投資基金銷售管理辦法》(證監會令第91號)第三十五條第(五)項、第三十九條、第八十二條第(七)項的規定。

  而在業務流程方面,大泰金石在選擇基金產品時,對部分基金管理人未進行審慎調查,不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第六十二條的規定。

  在信息技術方面,江蘇證監局認為,大泰金石存在三大違規行為:一是公司未定期組織信息系統安全演練,不符合《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》(證監基金字〔2007〕76號,以下簡稱《平臺管理規定》)第二十八條的要求;二是公司與上海華玥網絡科技有限公司簽署系統維護合同未向中國證監會或江蘇證監局報備,不符合《平臺管理規定》第三十四條的要求;三是公司年度技術風險評估報告未向中國證監會或江蘇證監局報備,不符合《平臺管理規定》第二十七條的要求。

  證監局認為,以上事實說明大泰金石未能確保基金銷售信息管理平臺安全、高效運行且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求,不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第五十六條的規定。

  除了上述幾大違規之外,大泰金石在首次開展私募基金銷售業務時,未在開展銷售業務后三個工作日內向證監局提交書面報告,與證監局依據中國證監會的通知下發的《關于進一步規范江蘇轄區公募基金行業獨立基金銷售機構業務的通知》(蘇證監機構字〔2016〕3號)中的要求不符,不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第八十六條的規定。

  而大泰金石也存在適當性管理方面違規行為,證監局認定,大泰金石官方網站上對合格投資者認定條件未根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》(銀發〔2018〕106號)及《證券期貨投資者適當性管理辦法》(中國證監會令第130號,以下簡稱《適當性管理辦法》)等相關制度進行更新,向不合格投資者提供了宣傳推介服務,不符合《適當性管理辦法》第二十二條第(一)項的規定。

  公募銷售

  被暫停6個月

  針對江蘇證監局的調查,大泰金石提交了陳述、申辯意見,主要有:宣傳推介方面,公司違規問題屬個別情形,自2016年10月以后未出現;信息技術方面,公司使用的是恒生公司基金銷售信息管理平臺,屬于云系統服務器,安全演練均由恒生公司進行并出具報告;業務流程方面,公司補充提供了2017年8月已制定的《大泰金石基金銷售有限公司基金銷售適用性管理制度》,其中包含“對基金管理人進行審慎調查的方式和方法的規定”。

  針對大泰金石的申辯意見,江蘇證監局經復核,認為:宣傳推介方面,經抽查2016年10月以后的宣傳推介材料,發現大泰金石公司“金石寶”的宣傳推介材料中仍然有誤導投資者的內容,且申訴內容并不影響證監局對大泰金石違規事實的認定;信息技術方面,基金銷售信息系統雖由恒生公司提供,但大泰金石作為基金銷售主體,自身負有組織信息系統安全演練的義務,因此對上述兩條申辯意見不予采納。對于大泰金石補充提供的材料中,表明已制定包含“對基金管理人進行審慎調查的方式和方法的規定”內容的相關制度的陳述,證監局予以采納。

  證監局認為,綜合考慮前期對大泰金石提出的整改要求,以上違規情形的存在反映出大泰金石在宣傳推介、內部控制等方面依然存在較大問題和風險隱患。按照《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條和《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條的規定,證監局對大泰金石基金銷售公司采取出具警示函并暫停辦理公募基金銷售業務6個月的行政監管措施。

  證監局要求,大泰金石公司應按照相關法律、行政法規和中國證券監督管理委員會規定的要求落實整改,進一步梳理相關流程,強化有關人員合規守法意識。整改結束后,大泰金石應當及時向證監局提交整改報告并檢查驗收。整改驗收不合格的,證監局將視具體情況采取進一步監管措施。

  2016年曾被監管處罰

  據悉,大泰金石基金銷售有限公司于2014年5月5日成立,2015年9月1日獲批基金銷售資格,是一家獨立基金銷售機構。該公司官網顯示,目前,大泰金石基金已與國內大部分的公募基金、券商資管、私募基金等機構達成深度合作,上線逾2000只公募基金。而萬得資訊統計顯示,截至目前,大泰金石代銷合作的基金公司數量達到87家,代銷產品2317只,代銷數量已經占了公募基金總數的四成。

  而這已經不是第一次被江蘇證監局處罰,早在2016年6月,因為存在違規行為,大泰金石就被江蘇證監局采取過責令整改的監管措施。

  雖然大泰金石基金官網宣稱自己擁有良好的行業發展背景和高度專業化的團隊,成員擁有深厚的行業資源和豐富的金融從業經驗,公司凝聚來自銀行、信托、投融資、資產管理等領域的優秀人才,但卻一再因為各種違規行為被監管處罰,反映出公司存在的種種經營問題。

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